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吴兴农商银行以“标准+模板”方式提升客户经理离职审计效能

发布日期: 2023-07-20 来源:吴兴农商银行 字体大小:[ ]

  吴兴农商银行为提高客户经理离职审计效能,减少信用损失和客户流失风险,规范离职审计工作,建立了客户经理离职审计的“标准化流程+专项模板”模式。
  一是标准化流程,着眼风险焦点。在审前阶段,重点核实客户经理移接交、重要业务换人、系统权限管理等三类事项;在审中阶段,采取现场审计与非现场审计相结合,以谈话和核实的现场审计为主的方式;在后续阶段,全面推进问题整改和结果运用,着重督促加快问题整改,最后出具审计专报为行党委决策提供依据。
  二是规范化模板,着眼核查疑点。对常规文书进行简化,突出重点关键环节,设计了“审前资料调阅核实单”、“客户经理离职数据提取目录”、“审计通知与审计方案”、“审计谈话内容”、“审计问题清单”、“客户经理离职审计专报”6个专项模板。以“客户经理离职数据提取目录”模板中150个风险数据模型为依托,提取疑点数据,推行非现场风险数据核查与审计谈话相结合的方式,查清问题,大大节约了审计投入的人力物力。
  三是联动化机制,着眼整改要点。聚焦审计整改“下半篇文章”,及时建立多个部门协同会商、多维度共抓整改的快速联动机制。将“审计问题清单”分为及时整改和后续整改两类,对涉及外部风险隐患的,及时启动联动机制,限期立即整改到位。如在对某支行客户经理唐某某的审计中,该模式首次实践运用就显示出优势,发现的11项较大风险隐患全部在7天内完成整改,在确保审计质量的同时提高了审计效能。